Serviciu · Structuri patrimoniale
Fundații private, holdinguri și structuri fiduciare — alegerea corectă determină ce rămâne în familie și ce nu.
Un activ deținut în structura greșită poate fi pierdut printr-un litigiu, o decizie fiscală sau o succesiune netratată.
Valoarea brută a patrimoniului dvs. este mai puțin importantă decât modul în care este organizat juridic. Un imobil deținut personal este expus urmăririi silite într-un litigiu comercial; același imobil, transferat corect într-o structură holding, poate fi protejat. O afacere de familie fără o structură succesorală clară poate genera conflicte care distrug în câțiva ani ceea ce s-a construit în decenii. La Atelier Dragomir evaluăm structura juridică actuală a întregului patrimoniu — companii, imobile, investiții financiare, drepturi de proprietate intelectuală — și propunem o arhitectură care separă riscurile operaționale de activele de conservat, facilitează transmiterea ordonată și minimizează expunerea fiscală în mod legal și documentat.
Fiecare instrument este potrivit pentru anumite tipologii de patrimoniu și obiective — nu există soluții universale.
O societate holding deținută de familie poate consolida activele, facilita dividendele intragrup fără impozit curent și oferi un vârf de piramidă clar în structura de succesiune. Analizăm oportunitatea și costurile de implementare față de beneficiile concrete pe termen lung.
Fundațiile private sunt instrumente de planificare succesorală mai flexibile decât testamentul în anumite contexte. Permit separarea clară a activelor filantropice de cele comerciale și stabilesc reguli clare de guvernanță pentru generațiile viitoare.
Deși cadrul juridic românesc pentru trusturi este limitat, accesul la structuri fiduciare europene — în special luxemburgheze sau austriece — este disponibil clienților cu patrimonii internaționale. Evaluăm eligibilitatea și implicațiile fiscale bilaterale.
Transmiterea ordonată a afacerii sau a activelor imobiliare necesită o coordonare între avocat, notar și consilierul patrimonial. Atelier Dragomir asigură coerența strategică a întregului plan, de la pactul de familie la structura de vot a acțiunilor.
Nu este un exercițiu teoretic — este un proiect cu termene, documente și responsabilități clare.
Restructurarea patrimonială este un proiect care durează, de regulă, între trei și opt luni, în funcție de complexitatea activelor și de numărul de jurisdicții implicate. Începem cu un bilanț patrimonial detaliat, urmat de o analiză comparativă a opțiunilor de structurare disponibile în România și în jurisdicțiile europene relevante. Propunem o arhitectură țintă și un plan de tranziție cu etape clare. Coordonăm toate profesiile implicate — avocat, notar, auditor, bancă — și monitorizăm implementarea până la finalizare. Livrabilul final include documentația completă a structurii implementate și un manual de guvernanță pentru familia sau antreprenorul beneficiar.
„Aveam active în trei țări și nicio structură coerentă care să le lege. Atelier Dragomir a coordonat avocați din două jurisdicții și a livrat o arhitectură holding funcțională în șase luni. Acum știu exact cine moștenește ce și în ce condiții — o claritate pe care nu o avusesem niciodată.”
Anca Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Aceasta este întrebarea de la care pornesc toate conversațiile despre structuri patrimoniale. Contactați-ne pentru a o aborda serios.