Monitorizare continuă
Urmărim evoluția patrimoniului, a contextului fiscal și a riscurilor identificate. La orice schimbare semnificativă — legislativă, economică sau personală — vă contactăm cu o evaluare de impact și o recomandare de acțiune.
Serviciu · Advisory integrat
Cine coordonează imaginea de ansamblu a patrimoniului dvs.?
Avocatul, contabilul și bancherul dvs. privat lucrează fiecare pe o bucată. Atelier Dragomir coordonează tot.
Problema coordonării: de ce consilierii buni nu sunt suficienți
Un avocat excelent și un contabil excelent pot da recomandări contradictorii fără să știe unul de celălalt.
Proprietarii de patrimonii complexe lucrează, de obicei, cu mai mulți consilieri specializați: un avocat de drept societar, un contabil sau auditor, un consilier de investiții, uneori un bancher privat. Fiecare este competent în domeniul său — dar niciun nu are o vedere de ansamblu. Rezultatul este frecvent o strategie fragmentată: decizii fiscale care contravin structurii juridice, investiții financiare care nu sunt aliniate cu orizontul patrimonial, polițe de asigurare care nu acoperă ce trebuie. Atelier Dragomir funcționează ca un integrator strategic: cunoaștem toți consilierii implicați, participăm la ședințele cheie, identificăm incoerențele și ne asigurăm că fiecare decizie majoră este evaluată din perspectiva protecției pe termen lung a capitalului.
Ce acoperă mandatul de advisory integrat
Mandatul este definit împreună cu clientul și revizuit semestrial pentru a reflecta evoluția patrimoniului.
Punct unic de contact
Dvs. comunicați cu un singur consilier Atelier Dragomir. Acesta coordonează intern toate specialitățile necesare și vă livrează o poziție unificată, nu opinii contradictorii din mai multe direcții.
Ședințe de revizuire semestriale
De două ori pe an, realizăm o revizuire completă: structura patrimonială, evoluția riscurilor, performanța instrumentelor de protecție și orice ajustări recomandate pentru următoarele șase luni.
Acces prioritar în situații urgente
Clienții cu mandat de advisory integrat au acces prioritar la echipă în situații de urgență — un litigiu declanșat brusc, o decizie fiscală contestabilă, o tranzacție cu termen scurt — fără a sta la coadă sau a explica contextul de la zero.
Pentru cine este potrivit mandatul de advisory integrat
Nu orice patrimoniu necesită acest nivel de coordonare — dar unele nu pot funcționa fără el.
Mandatul de advisory integrat este relevant pentru clienți cu un patrimoniu net de peste 2 milioane de euro, cu active distribuite în mai multe clase (imobiliare, participații în companii, instrumente financiare, active internaționale) și cu o situație familială care implică planificare succesorală. De asemenea, este potrivit pentru antreprenori în faza de exit sau pregătire pentru transfer generațional, unde coordonarea greșită poate reduce semnificativ valoarea transmisă. Dacă nu sunteți sigur dacă profilul dvs. corespunde, consultația inițială — gratuită și fără angajamente — vă va oferi un răspuns clar.
„Am ales Atelier Dragomir pentru advisory tocmai pentru că nu mi-au vândut nimic la prima întâlnire. Mi-au explicat unde sunt problemele reale și mi-au spus direct că unele nu necesitau intervenția lor. Această onestitate este rară în domeniu și a fost motivul principal pentru care am semnat mandatul.”
Bogdan Ionescu, Cluj-Napoca
Există o strategie patrimonială coerentă în spatele deciziilor dvs.?
Dacă răspunsul este nesigur, este momentul pentru o conversație. Contactați-ne pentru a programa o evaluare inițială fără angajament.