Harta riscurilor
Un document vizual care prezintă toate categoriile de risc identificate, cu nivel de probabilitate și impact estimat pentru fiecare, adaptat structurii dvs. specifice de active.
Serviciu · Management al riscului
Riscurile patrimoniale pe care nu le vedeți sunt cele mai costisitoare
Identificăm și cuantificăm vulnerabilitățile specifice ale averii dvs. înainte ca acestea să producă pierderi ireversibile.
Ce înseamnă managementul riscului patrimonial în practică
Nu vorbim despre diversificare de portofoliu. Vorbim despre arhitectura de rezistență a întregii dvs. averi.
Managementul riscului patrimonial depășește cu mult alocarea activelor financiare. Acoperă expunerea juridică a structurilor de proprietate, riscul de concentrare sectorială, vulnerabilitatea la litigii cu terți, expunerea valutară a activelor imobiliare sau de afaceri, și riscul de succesiune — adică ce se întâmplă cu patrimoniul dacă dvs. nu mai puteți lua decizii. La Atelier Dragomir, procesul începe cu o cartografiere completă a activelor și pasivelor dvs., urmată de o sesiune de analiză scenarică în care testăm rezistența structurii la șocuri specifice: un litigiu major, o criză de lichiditate, o schimbare bruscă de regim fiscal. Rezultatul este un raport de vulnerabilitate cu recomandări prioritizate pe impact și urgență.
Ce primiți la finalul procesului de analiză
Livrabilele sunt concrete, documentate și acționabile — nu prezentări generice.
Raport de vulnerabilitate
Analiza detaliată a celor mai expuse puncte ale patrimoniului dvs., cu scenarii de stres testate pe datele dvs. reale și recomandări de remediere cu termene propuse.
Revizuire anuală
Patrimoniile evoluează, la fel și contextul legislativ și economic. Includem o sesiune de revizuire anuală pentru a actualiza harta riscurilor și a ajusta recomandările.
Coordonare cu consilierii dvs.
Lucrăm direct cu avocatul, contabilul sau bancherul dvs. privat pentru a ne asigura că recomandările de management al riscului sunt integrate consistent în toate planurile.
Cum decurge colaborarea
Procesul este structurat, discret și calibrat pe situația dvs. concretă.
Prima întâlnire durează aproximativ 90 de minute și are rol de diagnostic. Nu vă cerem să aduceți documente la prima ședință — este suficient să descrieți structura generală a activelor și preocupările principale. Pe baza acestei discuții, elaborăm o propunere de analiză cu domeniu de aplicare și termene clare. Livrabilul final — raportul de vulnerabilitate și harta riscurilor — este prezentat personal, nu trimis pe e-mail, pentru a ne asigura că fiecare recomandare este înțeleasă în context. Toate documentele sunt tratate cu confidențialitate strictă, iar accesul este limitat la echipa implicată direct în dosarul dvs.
„Nu știam că expunerea valutară a imobilelor noastre comerciale din port reprezenta un risc atât de concret până când echipa de la Atelier Dragomir nu a pus cifrele pe masă. Raportul lor a schimbat modul în care gândim structura grupului nostru.”
Elena Dumitrescu, Constanța
Doriți să știți unde sunt vulnerabilitățile patrimoniului dvs.?
Contactați-ne pentru o primă discuție de diagnostic. Fără angajamente, fără formulare standard.